רגע לפני שתניחו במגירה את הדוח השנתי מחברת הביטוח

בימים אלה נשלחים אליכם הדוחות המסכמים לשנת 2021 מחברות הביטוח, קרנות הפנסיה וההשתלמות וקופות הגמל.
הדוחות יגיעו אליכם למייל או בדואר ישראל לפי בחירה שביצעתם בעת ההצטרפות למוצר.
כמו כן הדוחות זמינים באזור האישי שלכם באתר החברה.

מדוע חשוב לקרוא את הדוח השנתי?

הדוח השנתי מהווה הזדמנות מצוינת לבדוק שהכל "מתקתק" במוצר הפנסיוני: הכרת מצב החיסכון, דמי הניהול, התשואות ועוד..

מה ניתן לראות בדוח המסכם?

1. הפקודות שבוצעו בשנת 2021:

    בדוח יפורטו כל ההפקדות שנקלטו במוצר במהלך השנה, זוהי הזדמנות לוודא שלא חסרות לכם הפקדות.

2. תשלומים צפויים: קצבה בפרישה או צבירות הוניות, קצבה או תשלום ח"פ למוטבים במקרה פטירה, קצבה במקרה אובדן
     כושר עבודה.

3. יתרות – מצב החיסכון ב – 01/01/2021 והיתרה הנכונה ל – 31.12.21.

4. תשואות ומסלול השקעה – כמה הרווחתם בשנת 2021, הנתון מופיע במספרים ובאחוזים. ובאיזה מסלול הושקעו הכספים
      (מניות, אג"ח וכד..).

5. גובה דמי ניהול מההפקדה ומהצבירה.

      אם יש לכם שאלה על הדוח השנתי אנחנו כאן לשירותכם!